Koji su bankovni dokumenti važni za spor o nužnom dijelu, kome se zahtjev upućuje i kako se izvodi računa uključuju u obračun.
Mag. Bernhard Brandauer
Advokat · BRANDAUER Rechtsanwälte, Salzburg
Nasljedne predmete vodi Mag. Bernhard Brandauer zajedno sa uigranim timom. Provjeravamo oporuku, nužni dio, darove i rokove i jasno Vam kažemo kakav je Vaš položaj.
Osoba koja ima pravo na nužni dio često može procijeniti vrijednost ostavine tek kada se mogu pratiti računi i kretanje imovine. Ako se sumnja da se imovina ostavitelja nalazi na bankovnom računu, odmah se postavlja pitanje koji se izvodi i drugi dokumenti mogu zatražiti te kome zahtjev treba uputiti.
Ovaj tekst obrađuje isključivo bankovne dokumente potrebne za provjeru nužnog dijela. Punomoć nakon smrti, zajednički račun i opća obrada ostavine otvaraju druga pitanja. Zahtjev treba povezati s konkretnim pravnim položajem i jasno navedenom informacijom koja nedostaje.
Odgovorite na jedno kratko pitanje. Dobit ćete početnu orijentaciju o zahtjevu, dokumentima i daljnjem koraku.
Već znate da želite poslati upit? Idite direktno na obrazac za upit.
Prva procjena pokazuje treba li razjasniti zahtjev, dokumente ili odgovor druge strane.
Najprije razjasnite svoj položaj u sporu o nužnom dijelu i tačne podatke koji su vam potrebni. Zakonsko pravo na informacije nije isto što i opće pravo da se od svake banke direktno traže svi bankovni dokumenti.
Tek kada su zahtjev, veza s ostavinom i traženi dokument jasni, može se pouzdano odrediti sljedeći korak.
Napravite listu u kojoj ćete navesti banku, račun ili depozit, relevantno razdoblje i dokument koji nedostaje. Izvodi računa samo su dio provjere. U zavisnosti od pitanja mogu biti važni i dokumenti o otvaranju računa, ovlaštenja, prenosi ili dokazi o poklonima.
Precizna lista praznina sprečava da opći zahtjev zaobiđe stvarno pitanje.
Sačuvajte zahtjev, odgovor i datum uskraćivanja. Zatim provjerite može li se podatak pribaviti iz ostavinskog spisa, od nasljednika ili preko sudskog povjerenika te koji procesni korak odgovara konkretnom slučaju.
Kratak odgovor banke ne objašnjava kako se sastoje vrijednost ostavine i mogući nužni dio.
Najprije treba utvrditi koja je imovina na dan smrti pripadala ostavini. Na zahtjev osobe koja ima pravo na nužni dio, § 778 austrijskog Općeg građanskog zakonika predviđa tačan opis i procjenu cijele ostavine. Sumnjivi bankovni račun zato može biti važno dokazno pitanje, ali ne zamjenjuje provjeru vlastitog prava i faze postupka.
Zahtjev treba označiti konkretnu stavku ostavine. Može se odnositi na to da li je račun postojao na dan smrti, koji je saldo tada iskazan i koje su transakcije važne za procjenu ili za navodni poklon. Opće sumnje otežavaju usmjerenu provjeru.
§ 786 austrijskog Općeg građanskog zakonika uređuje pravo na informacije o određenim poklonima prema ostavini, nasljednicima i primaocu poklona. To ne znači da svaka osoba s pravom na nužni dio može od svake banke direktno dobiti sve podatke o računu. Smjer zahtjeva zavisi od svrhe informacije i položaja osoba koje su uključene.
Direktan upit banci ipak može pomoći da se razjasni postojeće ovlaštenje, stanje spisa ili mogućnost dostavljanja podataka. Ako banka odbije zahtjev, odgovor treba sačuvati i uvrstiti u odgovarajući procesni kontekst. Bankarska tajna, zaštita podataka i prava ostavine moraju se pritom poštovati.
Dobar zahtjev navodi banku, račun ili depozit, relevantno razdoblje i vrstu dokumenta. U zavisnosti od pitanja mogu biti važni izvodi oko dana smrti, potvrda o saldu, dokumenti o otvaranju računa, ovlaštenja, punomoći ili dokazi o većim prenosima. Cilj je informacija povezana s nužnim dijelom, a ne neodređeno prikupljanje svih bankovnih podataka.
Postojeće dokumente sačuvajte u izvornom obliku. Zapišite ko je dokument dostavio, kada je stigao i koja praznina još postoji. Ako porodični status ili raniji poklon utiču na pravo, povezana je i stranica o nasljednom pravu usvojenog djeteta i nužnom dijelu.
§ 778 stav 2 austrijskog Općeg građanskog zakonika polazi od vrijednosti na dan smrti. Kasniji saldo na računu zato sam po sebi ne odgovara na pitanje koja je vrijednost važna za obračun. Uplate, podizanja, trajni nalozi i prenosi moraju se vremenski razvrstati i uporediti s ostatkom ostavine.
Odvojeno treba ispitati da li kretanje imovine može predstavljati poklon ili drugi pravno važan prenos. §§ 781 do 788 austrijskog Općeg građanskog zakonika sadrže pravila o uračunavanju i dodavanju poklona te njihovoj procjeni. Izvod računa obično dokazuje novčano kretanje, ali sam ne dokazuje pravni osnov isplate.
Ako banka ne odgovori ili odbije dostavljanje podataka, sačuvajte zahtjev i odgovor s datumom, adresatom i obrazloženjem. Zatim treba razjasniti da li se podatak već nalazi u ostavinskom spisu, može li ga pribaviti nasljednik ili ga treba precizno navesti u sudskom zahtjevu. Odgovarajući put zavisi od prava, faze postupka i dokaza.
Stanje spisa je ovdje posebno važno. Stranica o uvidu u ostavinski spis kada dokumenti nedostaju objašnjava kako se praznine u dokumentaciji mogu evidentirati i naknadno zatražiti. Odbijanje banke ne zamjenjuje uvid u spis niti obračun nužnog dijela.
Prije slanja pripremite kratku listu dokaza: poznati podaci o računu, sumnjivo razdoblje, dokument koji već postoji, konkretna praznina, važnost za nužni dio i traženi odgovor. Priložite samo dokumente koji objašnjavaju vezu s ostavinom i vlastiti pravni položaj. Hronološki red olakšava komunikaciju sa sudskim povjerenikom, nasljednicima i bankom.
Ako stavka i nakon zahtjeva ostane nejasna, tu neizvjesnost treba izričito zabilježiti. Tako sumnja postaje pitanje koje se može provjeriti. Kod većih podizanja ili prenosa treba dodatno razlikovati da li se radi o vrijednosti ostavine, dugu, poklonu ili privatnom korištenju.
U nasljednom pravu odlučuju rokovi i dokazi. Nazovite nas direktno ili nam pišite, povratni poziv u roku od jednog radnog dana.
Adresa
BRANDAUER Rechtsanwälte GmbH Giselakai 51 5020 Salzburg
Telefon
+43 662 6280000